物の重さは心の重さ
いまここ遺品整理の白坂です。
「終活」や「生前整理」を考えたとき、真っ先に思い浮かぶのが資産の整理ではないでしょうか。
銀行名や預金額をリストアップして安心していませんか？
実は、それだけでは遺された家族が困ってしまうケースが多々あります。
今日は、プロの視点から
「本当に使える資産リストの作り方」と
「スムーズな口座の一本化」について、2つのポイントをお伝えします。
1. 資産リストは「セット」で管理する
資産リストには金融機関名や資産内容を書くだけでは不十分です。
大切なのは、
「家族がその口座にたどり着き、手続きができる状態」 にしておくこと。
以下の項目をひとまとめ（セット）にしてリスト化しましょう。
• 通帳の保管場所（どこにあるか？）
• 届け出印（どの印鑑を使っているか？）
• 暗証番号（直接書くのが不安な場合は、ヒントを添えるなど工夫を）
これらが揃って初めて、リストは「完璧」なものになります。
2. 口座の一本化は「早めの着手」が鉄則
複数の銀行口座を管理し続けるのは、思っている以上に手間がかかります。なるべく一つにまとめたいところですが、ここで注意したいのが「時間」 です。
通帳を一本化しようとすると、名義変更や解約手続き、引き落とし先の変更など、思いのほか時間がかかるものです。
「まだ元気だから大丈夫」と思わず、なるべく早い段階で動き始めることが、自分自身の負担を減らし、家族への思いやりにもつながります。
まとめ：資産整理は「情報の整理」から
資産整理は、ただお金をまとめる作業ではありません。
「どこに、何が、どんな状態で保管されているか」 という情報を整理すること。それが、あなたの大切な資産を確実に次世代へつなぐ第一歩になります。
まずは、今お持ちの通帳と印鑑の場所を確認するところから始めてみませんか？
最後までお読みいただきありがとうございます。
よかったら私と繋がってください。
フォロー＆コメントも大歓迎です。
私も積極的につながりに行きます🎵
またお会いできますように
この記事は note にも掲載しています。
